美股投資 --- 美國券商間的資產轉移運用
TD Ameritrade 提供了有很方便的Transfer Wizard功能,透過簡單的線上資料填寫,比一般券商手動填表申請的方式要省事很多。
所謂Transfer Wizard其實包含兩部分:之前在另一篇文章已經介紹過TD Ameritrade帳戶與帳戶間的資產轉移,本文主要介紹從其他券商將資產轉入TD Ameritrade的線上申請流程。
內容其實和一般手動填寫的資產/帳戶轉移申請表(Asset/Account Transfer Form) 類似,只是有些內容會自動利用帳戶基本資料帶入,不必自行填寫。
首先,登入TD Ameritrade:(更多內容,請至TD Ameritrade官網詳閱)
1.選擇從其他券商轉入資產:
2-1.轉移全部資產的設定畫面:
帳戶種類大部分是Foreign Individual,但如果不是當然按實際狀況選擇。
帳戶姓名必須完全相同,所以用自動帶入的就可以。轉移價值估計不需要太精密,大約就行。
目前Firstrade全部轉移收費$75 (各家券商收費不一),如果現金結餘不夠扣手續費,
一般會以負結餘 (Debit) 轉入TD Ameritrade (Ask Mr. Firstrade 專欄有相關問題答覆,不過問答當時費用只有$50。
不過,資產轉移申請書的同意事項 (Agreement) 都會寫著:如果帳戶結餘不夠支付費用,轉出方得將資產變現以支付費用。
而這種狀況可能還要加上人工交易的手續費,所以為了保險起見,留足夠的現金支付費用還是比較穩妥。
有參與配息再投資 (DRIP) 時,股票/ETF會有小數點以下的零碎股,轉移時零碎股會自動賣出變現,只留下整數部分進行轉移。
如果全部轉移某支股票/ETF,該股票/ETF的零碎股也會自動變現,股數可以填ALL或實際全部股數的整數部分
Amritrade,而後者則是會將其賣出變成現金再轉入TD Ameritrade。原本資產轉移最大的好處就是可以不影響投資部位,所通常都是用In King,就算真有變現需求,自己執行交易再轉移現金費用也比較低。
其各券商的資產轉移都是透過同一套電子系統 (ACATS) 運作的,所以基本規定和流程是類似的。
Firstrade 缺點 --- 美國券商間的資產轉移運用
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