【美股ETF投資】炒美股，賺錢了需繳稅嗎？－【大家都在找解答】Asking The Right Questions

誰能給一個在美國，股票收益怎麼報稅的指導啊。

要簡明扼要一點的。

我的收入，就分紅和賣出股票這兩種。

美國股息稅，不論什麼股票，對於國外投資人的徵稅比率如下：

中國投資人是10% ；香港投資人是30% ；台灣投資人是30% ；這個是美國和不同地區談判簽署決定的。

如果您是中國的客戶，在您通過美國券商投資過程中，只會被扣除現金分紅的10%作為稅金交給美國國稅局；而投資的資本獲利是不會被扣稅金的，也不需要在美國報稅。

除非您在去年一年間被扣除的現金紅利稅很多，您可以要求退稅。如果扣稅不多，建議您還是不要勞師動眾的保稅了，因為這個過程不簡單。

這個是我以前發的帖子：

您在每年1月1日至4月15日之間，向美國國稅局IRS申報退稅是可以的。

當然很少人有那麼做的原因是歸根結底：時間，金錢以及中國稅務調查的風險。（以中國公民在中國向美國稅務局報稅為例）。

從時間來講，從您開始準備資料，報稅，郵寄資料，等待國稅局審批，發送支票，估計整個程序快則1個月，慢則2~3個月。

從金錢角度講，一般現金分紅的金額比較少， 10%的扣稅，那就更少了。

估計一年下來也就幾十美金或者幾百美金。

但是一般美國這邊可以自行或者請會計師報稅，但是費用少則$20(自己報), 多則兩三百，甚至更多。

因為報稅軟件和表格都是英文的，需要退稅的人需要考量自己的英文及稅法知識，選擇自行報稅或請會計師報稅。

然後寄送簽字表格的郵寄費用大概也在$10~$50美金不等。

從風險來講，不知道廣大中國投資者，在中國申報在海外投資獲利的比率是多少，但是估計不多。

如果中國投資人收到美國稅務局發給您的支票，您要是存入中國的銀行，銀行應該會調查您為什麼會有美國政府的退稅呢？

您在海外有投資收入？這樣估計有中國稅務局調查的風險存在。

因此種種原因綜合起來，如果扣稅金額不大，也不值得去報稅退稅；

如果扣稅金額很大，那麼最好做好被中國稅務局審查的準備以後，再報稅。

Small Business Stock Gains Section 1202 Taxes

溫馨提示：其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF（紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票），只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以，具體開戶步驟可參考這裡：http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html

真的很感謝認真的回复。

我現在是美國OPT身份。

我確定所有收入都要報稅。

剛看了一些帖子，好像股票交易收入，算作CAPITAL GAIN （SHORT TERM）.分紅算作ORDINARY INCOME. 不知道報稅的時候是把這些加在工資上呢，還是這些單算？確實沒多少錢，值不得僱人填稅表。

謝謝。要是不清楚這些，也沒關係。

剛才跟美國客服問了一大堆，他們也沒說的太明白。還是謝謝了。

OPT 身份，那麼您開設的是什麼類型的帳戶呢？

國際帳戶還是美國國內帳戶呢？

有些國際留學生選擇開設國際帳戶，且沒有告知我們在美國的身份，因此還是被批准了開設國際帳戶。

那麼，這樣的情況你就不需要繳美國的利得稅。（注：中國帳戶， capital gain 是不會被扣稅的，div and interest 會被預扣10%的稅。）

然而，如果您當初選擇的是開設美國國內帳戶，因為您有工卡號碼的話，且您有交易、分紅、利息的收入，那麼第一理財就會發送給您一份1099稅單（一般每年1月底會發送給客戶的郵寄地址），您需要在每年的報稅季節，報稅。（注：美國帳戶沒有預扣稅，繳稅是納稅人自己的責任）

OPT身份在美國工作時，雖然你不用繳Social Security and Medicare Taxes or FICA Taxes ，但是個人所得稅中的聯邦稅、州稅、城市稅是要繳的。因此，如果您的收入不高，您還是很有可能拿到退稅，所以鼓勵您去報稅。同時，收入不高的話，您還可以查詢您當地的福利機構，例如紐約就有Foodbank.org，或者直接查詢IRS.gov 網站，他們在每個大城市，都有為低收入提供的免費報稅服務，準確方便快捷。這樣也解決了保稅費用的問題。

還有你可以使用Turbo tax 類似的報稅軟件，像你這樣的納稅人，基本上沒有什麼額外的稅項，自己使用軟件報稅也是很方便的，而且聯邦退稅單是免費的，所以只要付州稅的費用。

總而言之，如果您是OPT身份，且開設的是美國本土帳戶，建議您還是準時報稅，這樣對您將來申請H1B或者其他美國身份調整是有好處的。

如果將來您決定回國，那麼您自己可以提交W8Ben和您的passport以及您離境的日期，那麼我們就會將您的美國本土帳戶改成國際（中國）帳戶了。

希望這些資訊能夠幫助到您！

非常感謝你的回复。我是開的美國賬號。該上多少稅上多少。

我是想問。比如說我工資收入40000，該上25%的聯邦稅。
然後我有100塊買賣股票收入，200塊分紅收入。都是SHORT TERM.
看帖子說，SHORT TERM，都按個人所得稅分檔收稅。
那我股票這塊，應該是300×25%對嗎？

我用的那個公司，還沒發SCHEDULE D。我想知道怎麼算。。。

您的例子差不多是那個意思。

你說的分紅的稅率現在美國是要比個人所得稅的稅率低的，您在美國，應該可以看一下這個帖子：http://en.wikipedia.org/wiki/Dividend_tax一般是低10%。

就資本利得的稅是按照個人所得稅收取的，您可以參考這個帖子：http://en.wikipedia.org/wiki/Capital_gains_tax#United_States。

當然如果在一年間，有部分倉位虧損，您也可以用虧損抵消掉盈利，這樣就可以少繳稅，每年虧損都可以抵消盈利，如果多餘部分可以最高使用到負$3000來抵消您的收入總和，如果沒有用完的虧損可以抵消下年的盈利，一直可以沖抵20年，且每年都可以累計，以此類推，您可以參考美國國稅局網站：http://www.irs.gov/taxtopics/tc409 .html

所以如果您的投資盈虧很複雜，那麼您最好要找一個會計師幫您計算了。好與壞的會計師，報出來的稅差的還是挺多的。

希望這些資料可以為您解答。

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